재태크 어떻게 하세요? 금리가 낮은 이때 예금이나 적금으로는 재테크라고 할 수 있을만큼의 효과를 보지 못하는걸 뻔히 알면서도 주식이나 채권, 부동산은 위험하고 복잡해 쉽게 손을대지 못해 결국 안전한 적금과 예금만 이용하시는 분들이 대부분일 겁니다.
오늘은 주식은 위험하고 어려워 쉽게 도전하지 못하시는 분들을 위해 채권혼합형 펀드에 대해 알아보겠습니다.
먼저 펀드란, 다수의 투자자에게 투자금을 받아 금융기관에서 채권, 주식 등 다양한 투자처에 투자를 하고 발생한 이익금을 투자자에게 돌려주는 상품으로, 직접 주식투자를 하기 겁나시는 분, 주식에 관해 어느정도 지식은 있지만 관리하기 시간적으로 여유가 없으신 분들에게 유용한 상품이지만 펀드 역시 재테크 수단 중 하나이기 때문에 어느정도 리스크가 있고, 금융기관 수수료 그리고 어디에 투자되고 있는지 정확히 파악하기 어렵다는 단점이 있습니다.
올해 한 해 동안 5조원이 넘는 어마어마한 자금이 채권혼합형 펀드에 몰렸다고 합니다. 이 는 주식의 비중을 50% 미만으로 낮추고 국공채 채권에 나머지를 투자해 운용하는 상품을 말 합니다.
채권혼합형 펀드의 경우 시중은행의 금리보다 높은 수익을 낼 수 있고, 위험이 크지 않은 중위험 중수익 상품으로, 성장율이 낮고 금리가 낮은 시기가 더 장기화 될 수록 이런 중위험 중수익 상품이 인기가 끌것으로 전문가들은 예상한다고 합니다.
하지만 채권혼합형 펀드도 펀드의 일종이기 때문에 숨겨진 단점역시 잘 파악해야 하는데요. 주식의 비중이 50%미만이라고 하더라도 투자한 주식의 수익률이 떨어지는 리스크도 있을 뿐만 아니라 금리가 오르면 채권가격이 하락해 채권에 투자한 비중만큼 수익률이 떨어질 수 있는 위험도 있습니다.
물론 전문가가 알아서 잘 관리는 해 주겠지만 펀드의 수익률이 하락했다고 하더라도 어디까지나 투자의 결정은 본인이 한다는 점은 꼭 염두해 두셔야 합니다.
아래 표는 최근 3개월간 수익률 기준 상위를 차지한 채권혼합형펀드 리스트 입니다.
펀드 상품명 |
최근 3개월간 수익률 |
신영밸류우선주 30 증권투자신탁 |
3.32% |
키움 Smart Investor 레버리지 분할매수 |
3.28% |
KB연금성장주50 증권전환형투자신탁 |
3.08% |
한국투자노블 월지급식 연속분할매매 증권투자신탁 |
2.97% |
동부바이오헬스케어30 증권투자신탁 |
2.97% |
위 표를 절대적으로 믿고 1위한 상품에 투자를 해야겠다라고 절대적으로 믿으시는 것은 위험합니다. 현재 대내외 경제상황, 나의 재무상태 등 다양한 방면을 고려하시고 펀드 상품에 대한 분석도 필수 입니다.
올바른 결정내려 성공적인 투자 하시기 바랍니다.
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